Признаки нелегальной деятельности финансовых пирамид

Положения статьи 3 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Закон о Банке России) определяют цели деятельности Банка России, к которым в том числе относится развитие финансового рынка Российской Федерации и обеспечение его стабильности.

Статьей 76.1 Закона о Банке России к функциям регулятора отнесены эффективное управление рисками, возникающими на финансовых рынках, в том числе оперативное выявление и противодействие кризисным ситуациям; защита прав и законных интересов инвесторов на финансовых рынках и иных потребителей финансовых услуг.

В целях выполнения указанных функций Банк России проводит системную работу по выявлению (в том числе в сети «Интернет») информации об организациях (лицах), имеющих признаки нелегальной деятельности на финансовом рынке, в том числе деятельности «финансовых пирамид» (далее - деятельность финансовых пирамид).

Финансовая пирамида - это схема при привлечении средств граждан, при которой «прибыль» от вложенных денег выплачивается за счет новых участников.

Для снижения риска вовлечения граждан и организаций в незаконную деятельность, упреждения потерь их имущества, Банк России на официальном сайте в сети «Интернет» www.cbr.ru раскрывает список компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке - компаний (проектов) с признаками «финансовой пирамиды», нелегального кредитора, нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг.

К признакам деятельности финансовых пирамид в том числе относятся: публичное обещание высокой доходности, значительно превышающей рыночный уровень; организация бизнеса на принципах сетевого маркетинга, когда доход участника (инвестора или вкладчика) формируется за счет инвестиций/вложений новых привлекаемых им участников; неспособность проекта подтвердить свою деятельность направления размещения привлеченных средства, информацию об их размещении (заявление об уникальной деятельности); предусматриваются предварительные (специальные) взносы для последующего участия в деятельности компании или проекта.

За организацию финансовых пирамид предусмотрена ответственность, которая определена статьями 14.62 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (Деятельность по привлечению денежных средств и (или) иного имущества), 172.2 (Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества) или 159 (Мошенничество) Уголовного кодекса Российской Федерации.

И.о. прокурора города В.И. Померанцев